¿Alguna vez te han ofrecido dinero a cambio de recibir depósito en tu cuenta para transferirlo a alguien más? ¡Cuidado! Ya que podrías estar incurriendo en un delito grave que se paga con cárcel.
Segismundo Ramírez Hernández, titular de la Unidad de Atención a Usuarios de la Condusef Oaxaca, indicó que ésta es una modalidad de lavado de dinero y se le conoce como cuentas mula o cuenta puente.
“Esto puede configurarse como un delito de lavado de dinero, es decir, utilizar la cuenta personal para que un tercero deposite en esa cuenta y mediante esa acción se logre lavar el dinero proveniente de una actividad ilícita. Se configura como un delito y puede ser un riesgo para la persona propietaria de la cuenta porque se vuelve copartícipe o cómplice”, indicó.
El artículo 400 Bis del Código Penal señala las penas y características de este delito que van desde sanciones económicas hasta prisión.
Señaló que Condusef no ha detectado casos en la entidad.
Dentro de este delito hay 4 maneras de engaño. La primera es la falsa propuesta de trabajo: un empleador propone un trabajo a una persona que no lo había solicitado, sin darle información sobre la empresa.
Estafas sentimentales en donde la persona es contactada a través de chats de citas en línea. Al establecer este tipo de relación puede ser vulnerable a que usen su cuenta.
La tercera son estafas de inversión. La persona recibe un mensaje en donde se le propone una inversión que le puede reportar muchos beneficios con relativa facilidad. En algunos casos se les ofrece una comisión sólo por prestar la cuenta para el depósito.
Por último, están las estafas mediante usurpación de identidad que es cuando las personas reciben llamadas o mensajes de pretendidas empresas de paquetería u organismo sociales que piden los datos bancarios. Así las personas pueden dar información de su cuenta y resultar afectadas.
Señaló que en caso de recibir estas invitaciones o tener un depósito no reconocido, hay que reportarlo a la institución bancaria y a las autoridades para no resultar cómplice de un delito.
